Dans cet article, découvrez tout ce que vous devez savoir sur la SCPI Iroko Zen en 2024 ! Les informations essentielles, les chiffres clés, les objectifs de performance, la répartition immobilière et découvrez également toutes les réponses à vos questions !
Bonne lecture !
Présentation de la SCPI Iroko Zen
Lancée en 2020 par la société de Gestion Iroko, la SCPI Iroko Zen fait partie des leaders du marché et des SCPI de référence en France avec une capitalisation totale de 540 millions d’euros, un rendement (taux de distribution) de 7,12 % en 2023 et un prix d’achat de 200 € la part. Ce prix de part est relativement faible et permet de répondre à la demande de celles et ceux qui souhaitent investir une partie de leur épargne chaque mois.
La SCPI Iroko Zen est présente dans 5 pays, se compose de plus de 100 actifs répartis dans 7 secteurs d’activités différents et compte 164 locataires.
La performance de la SCPI Iroko Zen
Depuis son lancement en 2020, la SCPI Iroko Zen a dépassé chaque année son taux de distribution cible qui est de 5,5 % (non garanti). En 2021, le taux de distribution était de 7,10 %, en 2022, il était de 7,04 % et en 2023 de 7,12 %.
Ces taux de distribution supérieurs à la moyenne montrent le dynamisme de la SCPI Iroko Zen et l’efficacité de sa stratégie de sélection et d’achat des biens immobiliers.
Pour rappel : le taux de distribution d’une SCPI correspond à la division du dividende brut par le prix de souscription de la part au 1er janvier de l’année n.
La SCPI Iroko Zen vise un Taux de Rendement Interne (TRI) de 7 % à 8 ans. Cela prend en compte la distribution des dividendes ainsi que l’évolution du prix de la part chaque année.
Le dividende d’Iroko Zen
Les dividendes de la SCPI Iroko Zen sont versés mensuellement. En 2023, le dividende brut de fiscalité étrangère par part versé chaque mois a oscillé entre 1.12 € et 1.27 €. Cela donne un dividende net de fiscalité étrangère de 0.96 € à 1.05 €.
Tout en sachant que les dividendes versés par la SCPI ne sont pas fixes et garantis. Le versement du dividende dépend du bon paiement du loyer par les locataires. Dans le cas où un locataire ne payerait pas son loyer du mois, il se peut que le dividende versé soit réduit d’un certain pourcentage.
La valeur des parts
La valeur des parts de la SCPI Iroko Zen se représente sous 4 formes :
1️⃣ La valeur de la part : cette valeur est de 200 € et correspond au prix d’achat pour une part de la SCPI Iroko Zen. Tout en sachant que le minimum à investir est de 5000 €, ce qui correspond à 25 parts.
2️⃣ La valeur de retrait : cette valeur est de 200 € et correspond à la valeur à laquelle se revend une part de la SCPI Iroko Zen. Dans le cas d’une revente avant 3 ans, une commission de 5 % HT sera appliquée.
3️⃣ La valeur de réalisation : cette valeur est de 182,59 € et correspond à la valeur vénale des biens immobiliers de la SCPI Iroko Zen et de la valeur nette de la trésorerie, des dettes fournisseurs, des créances nette des dettes bancaires…
4️⃣ La valeur de reconstitution : cette valeur est l’une des plus importantes à prendre en compte et est de 209,43 €. Cela correspond à la valeur vénale des actifs de la SCPI et des droits liés à la reconstitution du patrimoine de la SCPI.
Les frais de la SCPI Iroko Zen
Les frais des SCPI peuvent avoir un impact significatif sur la performance globale de notre investissement. C’est pour cette raison qu’il est important de s’y intéresser avant d’investir dans une SCPI.
Les frais de la SCPI Iroko Zen se décomposent de la manière suivante :
- Commission de souscription : 0 % HT
Cette commission prend la forme d’un frais d’entrée que l’on doit payer lorsque l’on décide d’investir dans une SCPI.
- Commission de gestion sur les loyers : 12 % HT
Cette commission correspond à un pourcentage des loyers encaissés par la société de gestion de la SCPI et permet de rémunérer le traitement des loyers, des charges, de la gestion des locataires et de la vacance locative.
- Commission d’acquisition : 3 % HT
Cette commission permet de rémunérer la société de gestion dans le cadre d’une recherche de biens immobiliers à acheter, des visites, des audits et de la phase de négociation.
- Commission de sortie (avant 3 ans) : 5 % HT
Cette commission s’applique lorsque l’on souhaite revendre ses parts avant 3 ans de détention.
La SCPI Iroko Zen a la particularité de ne pas facturer de commission lors de la souscription, contrairement à d’autres SCPI que l’on peut retrouver sur le marché. La commission dans le cadre de la revente de ses parts avant 3 ans de détention n’est pas commune à toutes les SCPI du marché.
En retirant la commission de souscription, la SCPI Iroko Zen peut se permettre d’investir un capital plus important dans des biens immobiliers. Et rémunère son travail à hauteur de 3% avec la commission d’acquisition.
Le patrimoine immobilier de la SCPI Iroko Zen
Le patrimoine immobilier de la SCPI Iroko Zen est diversifié et se compose de :
- 102 actifs immobiliers répartis dans 7 secteurs d’activité ;
- 164 locataires.
La SCPI Iroo Zen se compose de plusieurs typologies de biens immobiliers :
- Hotel ;
- Entrepôts ;
- Bureaux ;
- Santé et éducation ;
- Logistique ;
- Locaux d’activité ;
- Commerces.
La localisation du parc immobilier
Ces biens sont répartis dans plusieurs pays :
- Pays-Bas avec 9 bâtiments pour 73 167 m2 et l’équivalent de 12% des loyers de la SCPI ;
- Irlande avec 18 bâtiments pour 53806 m2 et l’équivalent de 23% des loyers de la SCPI ;
- Allemagne avec 4 bâtiments pour 82 927 m2 et l’équivalent de 12% des loyers de la SCPI ;
- Espagne avec 14 bâtiments pour 102 760 m2 et l’équivalent de 13% des loyers de la SCPI ;
- France avec 57 bâtiments pour 143 422 m2 et l’équivalent de 40% des loyers de la SCPI.
Cette diversité sectorielle et géographique est un atout, renforce la position de la SCPI en tant que leader sur le marché et créez un certain équilibre entre le risque, la performance, la valorisation future du parc immobilier et de la rentabilité. La stratégie d’acquisition de cette SCPI est tournée vers l’achat de biens immobiliers qui sont indispensables pour les usages de demain comme les commerces de proximité (pharmacies, banques…), les entrepôts, les biens en lien avec la santé et l'éducation comme les crèches.
Cette SCPI est considérée comme étant une SCPI Européenne.
Une SCPI labellisée ISR
Depuis 2021, la SCPI Iroko Zen est engagée à son échelle et est labellisée ISR, acronyme qui signifie “Investissement Socialement Responsable”. Cela signifie que 100 % des actifs détenus en portefeuille sont soumis à une analyse extra financière qui comprend des critères dits “ESG” (Environnement, Social et Gouvernance).
Pour répondre au label ISR, la société de gestion Iroko réalise des actions comme :
- L’installation de bornes électriques sur des parkings ;
- L’optimisation du traitement de l’air et de l’eau chaude dans des salles de sport ;
- L’activation programmée de la climatisation, du traitement d'air et de l’extraction sanitaire dans des entrepôts.
Ces actions permettent de réduire la consommation énergétique globale du parc immobilier et d’améliorer la note ESG des biens immobiliers détenus par Iroko Zen.
Les 3 manières pour investir dans la SCPI Iroko Zen
L’investissement dans la SCPI Iroko Zen est possible de 3 manières :
1️⃣ L’investissement en pleine propriété : permet de devenir le propriétaire de ses parts de SCPI et de recevoir des revenus complémentaires régulièrement ;
2️⃣ L’investissement en nue-propriété : idéal pour limiter sa fiscalité ou pour un besoin futur en termes de revenu complémentaire ;
4️⃣ L’investissement en démembrement viager : pour diversifier son patrimoine financier et pour optimiser la transmission.
Ces 3 méthodes permettent de répondre à des besoins divers et variés et de choisir le type d’investissement qui nous convient le plus.
Les points forts de la SCPI Iroko Zen
Maintenant que nous vous avons présenté en détail les caractéristiques de la SCPI Iroko Zen, voici un récapitulatif de ses points forts :
Une diversité d’actifs
La diversité d’actifs qui compose le parc immobilier de cette SCPI renforce sa position de leader sur le marché et profite de la croissance que connait l’immobilier en Europe pour offrir croissance et rendement aux investisseurs.
Chez Le média de l’investisseur nous trouvons cette diversité remarquable, car elle permet d’être moins dépendants en vers un seul secteur d’activité en particulier et de limiter les risques sur le long terme.
Le label ISR
Étant donné que la SCPI Iroko Zen possède le libère ISR, en y investissant on donne du sens à ses investissements et on participe, à notre échelle, à la réduction de la consommation énergétique mondiale.
En 2024, bon nombre d’investisseurs cherchent à donner du sens à leurs investissements et cela est chose possible avec cette SCPI.
Les frais de souscription à 0%
Contrairement à la grande majorité des concurrents, la SCPI Iroko Zen ne prélève pas de frais de souscription aux investisseurs. Cela permet de réaliser de belles économies et de se différencier de la concurrence.
Jeune et moderne
Alors que le monde des SCPI est “ancien” et manque de digitalisation, la SCPI Iroko Zen se différence par sa facilité de souscription, par sa transparence ainsi que par sa manière de tenir informé les investisseurs des dernières actualités.
Les points faibles de la SCPI Iroko Zen
Comme vous pouvez vous en douter, cette SCPI affiche également quelques points faibles que nous tenons à souligner :
Commission de gestion sur les loyers
La commission de gestion sur les loyers s’élève à 12% et est relativement importante par rapport à ce que pratiquent les concurrents. Mais d’un côté, cela compose l’absence des frais de souscription.
Une SCPI encore jeune
Même tout se passe bien depuis son lancement, la SCPI Iroko Zen est encore jeune et nous serons encore plus rassurés dans quelques années, le temps d’avoir un recul plus important.
Rassurez-vous, malgré son jeune âge, nous sommes très optimistes !
Les avis sur la SCPI Iroko Zen
Avec sa politique de frais avantageuse et son importante diversification, la SCPI Iroko Zen fait partie des SCPI préférées des investisseurs. Depuis son lancement, les performances de cette SCPI sont exceptionnelles et dans la fourchette haute de ce que l’on peut retrouver sur le marché.
Iroko Zen a otpisé pour une distribution mensuelle des dividendes et cela est très apprécié par les investisseurs.
Pourquoi choisir la SCPI Iroko Zen ?
Choisir la SCPI Iroko Zen peut être intéressant pour profiter de sa performance pour faire fructifier ses investissements et pour profiter de sa composition pour diversifier ses investissements, aussi bien d’un point de vue géographique que sectoriel.
La politique de frais est avantageuse et permet de réaliser de belles économies sur le long terme. La performance de la SCPI Iroko Zen est supérieure à la moyenne du marché et son taux d’occupation est proche des 100%.
Comment revendre ses parts de scpi ?
Du moment qu’il n’y ait pas d’obligation de durée de détention, le détenteur de parts de SCPI est livre de revendre une partie ou la totalité de ses parts dès qu’il le souhaite. Le mode de fonction pour vendre ses parts détend de la typologie de la SCPI (à capital fixe ou à capital variable). Attention tout de même à la fiscalité.
Quels sont les risques avec les scpi iroko zen ?
Comme chaque placement, l’investissement dans les SCPI comporte des risques de perte partielle ou totale des sommes investies. Il est important de rester prudent et d’avoir des investissements en accord avec son aversion aux risques et son profit d’investissement.
Est-il possible d’investir de façon régulière avec Iroko Zen ?
Oui ! Étant donné que la SCPI Izoko Zen permet de mettre en place des versements programmés, il est possible d’y investir régulièrement.
Faut-il investir dans la SCPI Iroko Zen en 2024 ?
Investir dans la SCPI Iroko Zen en 2024 est une solution intéressante pour recevoir des revenus complémentaires tous les mois ainsi que pour diversifier ses investissements dans l’immobilier européen.
Cette SCPI est clairement en haut du classement et convient aussi bien aux investisseurs les plus expérimentés qu'aux nouveaux investisseurs.
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