Il n’est pas rare que le marché des cryptomonnaies rencontre de fortes turbulences. Les cryptomonnaies sont connues pour être volatiles, à la hausse comme à la baisse, et la stratégie d’investissement DCA permet de se protéger contre cette volatilité.
Cette stratégie est très populaire et consiste à réduire l’impact de la volatilité du marché sur ses investissements en investissant régulièrement à des intervalles de temps réguliers et déterminés à l’avance.
Découvrez dans cet article ce qu’est le DCA, son intérêt sur le marché des cryptomonnaies et comment mettre en place cette stratégie sur Coinhouse, Bybit et Binance.
Qu’est-ce que la stratégie d’investissement DCA ?
Le DCA (Dollar Cost Averaging) est une stratégie d’investissement à long terme très populaire en bourse et dans les cryptomonnaies. Cette stratégie consiste à investir régulièrement une certaine somme d’argent sur une ou plusieurs cryptomonnaies comme le Bitcoin ou l’Ethereum.
Deux exemples de stratégies DCA :
L’objectif de cette stratégie d’investissement est de lisser son prix d’achat moyen sans se soucier de l'évolution du marché sur le court terme. Peu importe si le marché est en hausse ou en baisse, vous devez acheter vos cryptomonnaies sans vous poser de questions.
Lorsque le prix baisse, vous achetez plus de cryptomonnaies et lorsque le prix monte, la valorisation de votre portefeuille augmente davantage.
Le DCA n’est pas la stratégie d’investissement la plus rentable, mais est très certainement l’une des stratégies les plus efficaces pour protéger son capital d’une forte volatilité.
Cette stratégie n’est pas propre à l’investissement dans les cryptomonnaies et peut être utilisée pour investir sur des actions ou des ETF par exemple.
Quel est l’intérêt du DCA sur le marché des cryptomonnaies ?
Les cryptomonnaies sont connues pour leurs volatilités, il n’est pas rare que certaines cryptomonnaies comme le BTC ou l’ETH affichent une hausse ou une baisse de plus de 10% en quelques heures seulement.
Lorsque l’on investit sur un marché volatil, cela pour nous créer du stress ou de mauvaises émotions comme de la peur ou de la colère. Les émotions sont l’ennemie principale des investisseurs, car les émotions peuvent nous pousser à prendre de mauvaises décisions comme vendre des cryptomonnaies sous la panique, car son cours chute brusquement et sans aucune raison.
En investissant régulièrement avec la stratégie DCA et sans tenir compte des fluctuations du marché sur le court terme, vous passerez moins de temps à surveiller votre portefeuille et vous serez moins stressé au quotidien.
En adoptant la stratégie DCA, vous investissez sur le long terme et vous ne tenez pas compte de l’évolution du marché sur le court terme, ce qui est idéal sur le marché des cryptomonnaies.
Les avantages et les inconvénients du DCA Crypto
Le DCA sur les cryptomonnaies est efficace et performant sur le long terme, mais comporte tout de même quelques inconvénients.
Les avantages du DCA Crypto
Faire du DCA sur les cryptomonnaies est efficace sur le long terme et comporte de nombreux avantages.
- Une simplicité d'investissement
La stratégie d'investissement DCA est une stratégie qu'il est possible de mettre en place très facilement. Cette stratégie ne demande aucune compétence particulière mis à part le faite d'être assidu.
Pour mettre en place un DCA sur les cryptomonnaies, vous devez simplement choisir les cryptomonnaies sur lesquelles vous allez investir, définir le montant que vous souhaitez investir et à quelle période.
- Un gain de temps
Faire du DCA sur les cryptos comme le Bitcoin ou l'Ethereum ne vous demandera que quelques minutes tous les mois. Avec cette stratégie, il vous suffit de créditer votre compte et d'acheter des cryptomonnaies sans vous poser de question.
En adoptant cette stratégie, vous passerez très peu de temps à gérer vos investissements, vous serez moins stressé et vous ne réagirez pas sous la panique en cas de baisse des marchés.
- Une certaine sécurité
En investissant régulièrement sur une ou plusieurs cryptomonnaies, vous profiterez de la volatilité du marché pour lisser votre Prix de Revient Unitaire.
Le PRU est le prix moyen auquel vous avez acheté vos cryptomonnaies, vos actions ou vos ETF.
Le média de l’investisseur
En investissant régulièrement une petite somme d'argent, vous limitez le risque d'investir la totalité de votre capital juste avant une baisse du marché.
Les inconvénients du DCA Crypto
Malgré une certaine popularité et efficacité, comme toute stratégie, le DCA comporte quelques inconvénients.
- Des frais plus élevés
Lorsque l'on achète des cryptomonnaies sur un exchange comme Coinhouse, Bybit ou Binance, la plateforme prélève des frais de transaction pour chaque achat.
En investissant régulièrement, vous multipliez les achats et donc les frais de transaction.
- Des performances moins importantes
En investissant régulièrement sur une cryptomonnaie sans vous poser de question, vous pouvez passer à côté de certaines opportunités. Une opportunité peut être une baisse temporaire du marché et cette baisse aurait pu vous permettre d'acheter vos cryptomonnaies à un meilleur prix.
Comment faire du DCA sur des cryptomonnaies ?
Pour faire du DCA sur une ou plusieurs cryptomonnaies, deux solutions s’offrent à vous :
- Faire un virement toutes les semaines ou tous les mois vers un exchange comme Coinhouse, Bybit ou Binance et acheter les cryptomonnaies manuellement
- Automatiser votre DCA sur un exchange comme Coinhouse, Bybit et Binance grâce aux achats récurrents et à l’auto-investissement.
Automatiser son DCA permet d’investir automatiquement une certaine somme d’argent dans les cryptomonnaies de son choix. En automatisant votre DCA, vous n’aurez plus à créditer votre compte et à placer des ordres d’achat, ce qui permet de gagner du temps et de passer moins de temps à gérer ses investissements.
Pour faire un DCA automatiquement, il vous suffit de :
- Définir le montant que vous souhaitez investir
- Définir la fréquence d'investissement
- Définir les cryptomonnaies à acheter
L'automatisation de son DCA crypto ne prend que quelques minutes et ne demande aucune compétence technique.
Faire du DCA chez Coinhouse
Coinhouse est le pionnier de la crypto en France et a été la première entreprise française à être régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et à obtenir le titre de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN).
Cette plateforme compte plus de 500 000 comptes clients, a levée 55 millions d’euros en 2022 et permet d’investir dans les cryptomonnaies en toute sécurité.
Sur Coinhouse, il est possible de mettre en place un achat récurrent hebdomadaire, bimensuel ou mensuel à frais réduits.
Comment configurer un achat récurrent sur Coinhouse ?
Configurer un achat récurrent sur Coinhouse se fait très facilement et en seulement quelques minutes.
Pour configurer un achat récurrent sur Coinhouse, il suffit de :
- Se connecter à son compte Coinhouse :
- Une fois connecté à son compte, il suffit de cliquer sur “Acheter” depuis son tableau de bord :
- Définir le montant à investir et la cryptomonnaie à acheter :
L’exemple ci-dessus permet d’acheter 50€ de Bitcoin (BTC).
Sur Coinhouse, il est possible d’acheter de nombreuses cryptomonnaies comme :
- Activer l’achat récurrent et définir la période d’investissement :
- La dernière étape consiste à sélectionner son mode de paiement :
Une fois le mode de paiement sélectionné, il suffit de cliquer sur “Continuer” puis d’ajouter une carte bancaire, d’accepter les conditions et de confirmer l’achat :
Pour cette opération, les frais de transaction sont de 1,49€.
Une fois les cryptomonnaies achetées, elles sont automatiquement déposées sur son wallet Coinhouse.
Avec l’achat récurrent, cette opération se répétera automatiquement tous les mois.
Faire du DCA chez Bybit
Bybit est un exchange très populaire dans l’écosystème des cryptomonnaies qui a vu le jour en 2018. Cet exchange compte plusieurs millions de clients et permet de créer des bots DCA afin d’acheter des cryptomonnaies automatiquement.
Comment configurer un bot DCA sur Bybit ?
Sur Bybit, la configuration d’un bot de DCA est simple et se fait très rapidement.
Voici les étapes à suivre pour configurer votre propre bot DCA sur Bybit :
- Se connecter à son compte Bybit :
- Depuis la partie “Bot DCA” cliquer sur “Créer maintenant” :
- Sélectionner un stablecoin et la ou les cryptomonnaie(s) à acheter :
Il est possible de sélectionner l’USDT ou l’USDC et de faire du DCA sur 5 cryptomonnaies différentes avec un seul bot.
Depuis Bybit, il est possible de faire du DCA sur de nombreuses cryptomonnaies comme :
- BTC
- ETH
- AAVE
- NEAR
- EOS
- ATOM
- Définir le montant à investir et la fréquence d’investissement :
L’exemple ci-dessous permet d’acheter $50 de Bitcoin (BTC) et $25 d’Ethereum (ETH) toutes les 4 semaines.
- Créditer son compte :
Pour que le bot DCA puisse être actif, il sera nécessaire de déposer régulièrement de l’USDT ou de l’USDC sur son wallet :
Pour cela, vous pouvez créditer votre compte avec des euros et les convertir en USDT ou USDC ou déposer des stablecoins directement depuis un autre wallet.
Si vous le souhaitez, vous pouvez également définir un montant maximum à consacrer à votre bot DCA. Lorsque l’investissement atteindra votre limite, le bot DCA sera désactivé automatiquement.
Une fois le bot DCA configuré comme bon vous semble, il vous suffit de cliquer sur “Créer maintenant” pour l’activer.
Une fois les cryptomonnaies achetées, elles seront déposées automatiquement dans son wallet.
Faire du DCA chez Binance
Binance a connu une certaine popularité ces dernières années et est à ce jour, l’exchange le plus populaire au monde.
Comment configurer un bot DCA sur Binance ?
Depuis l’exchange Binance, il est possible de créer un plan d’achat récurrent très facilement.
Voici les étapes à suivre pour configurer votre propre bot DCA sur Binance :
- Se connecter à son compte Binance :
- Une fois connecté à son compte, il suffit de cliquer sur “Acheter des cryptos” puis sur “Carte de crédit/débit” :
- Cliquer sur “Achat récurrent” :
- Définir la devise à utiliser, la cryptomonnaie à acheter ainsi que le montant à investir :
Si vous préférez, ce plan récurrent peut être programmé avec un stablecoin comme l’USDT. Le montant minimum à investir à chaque fois est de 15€.
- Définir la fréquence d’investissement :
- Cliquer sur “Continuer” et définir un mode de paiement :
Une fois le mode de paiement renseigné, l’investissement se fera automatiquement à l’intervalle de temps renseignée et les fonds seront débités automatiquement sur son compte bancaire.
Sur Binance, les frais pour l’achat de crypto directement par carte bancaire sont de 1,8%.
Conclusion
La stratégie Dollar Cost Averaging (DCA) est idéale pour un investisseur qui souhaite investir régulièrement sur le long terme tout en minimisant les risques.
Pour automatiser votre DCA et vos achats de cryptomonnaies, vous pouvez utiliser des exchanges populaires comme Coinhouse, Bybit et Binance. Automatiser ses achats de cryptomonnaies permet de gagner du temps et de se détacher de la volatilité du marché.
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