Les ETF sont des actifs qui permettent d’investir facilement en bourse, qui ne demandent aucune gestion et qui sont très populaires chez les investisseurs particuliers.
Découvrez dans cet article ce qu'est un ETF et pourquoi il est intéressant d’investir sur ce type d’actif.
Investir comporte un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
Qu’est-ce qu’est un ETF ?
L’acronyme “ETF” signifie “Exchange Traded Fund” et un ETF est en réalité un fonds coté en bourse qui a pour objectif de répliquer la performance d’un indice boursier comme le S&P 500 ou d’une thématique en particulier comme l’agriculture par exemple.
L’indice S&P 500 est très populaire et est composé des 500 entreprises américaines ayant les capitalisations boursières les plus importantes aux États-Unis. En investissant sur l’ETF S&P 500 (FR0013412285), cela permet d’investir en une seule fois sur les 500 entreprises qui compose l’indice S&P 500.
L’illustration suivante représente la performance de l’ETF S&P 500 comparé à la performance de l’indice S&P 500 :
Comme on peut le constater, la performance est quasiment identique. Il faut savoir que si le cours du S&P 500 augmente de 8% en une année alors, le cours de l’ETF devrait augmenter lui aussi de 8%.
À contrario, si le cours du S&P 500 diminue de 6% en une année alors, le cours de l’ETF devrait diminuer lui aussi de 6%.
La composition de l’ETF S&P 500
Comme expliqué plus haut dans cet article, l’ETF S&P 500 reflète la performance des 500 entreprises américaines qui ont les capitalisations boursières les plus importantes.
| Entreprise | Poids |
|---|---|
| APPLE | 6,60% |
| MICROSOFT | 5,56% |
| AMAZON | 2,64% |
| ALPHABET INC CL A | 1,79% |
| BERKSHIRE HATHAWAY | 1,62% |
| ALPHABET INC CL C | 1,59% |
| NVIDIA | 1,53% |
| TESLA | 1,52% |
| EXXON MOBIL | 1,34% |
| UNITEDHEALTH GROUP | 1,29% |
Chaque entreprise représente un certain poids au sein de l’ETF et ces 10 entreprises représentent plus de 20% de celui-ci.
Il existe de nombreux autres ETF comme :
- L’ETF MSCI World PEA → FR0011869353
- L’ETF Emerging Markets PEA → FR0013412020
- L’ETG Nasdaq-100 PEA → FR0013412269
Comment investir dans un ETF ?
Il est possible d’investir très facilement dans un ETF. Pour cela, il est possible de passer par différentes enveloppes fiscales comme :
- L’assurance vie
- Le Plan d’Épargne Retraite
- Le Plan d’Épargne en actions
- Le Compte Titre Ordinaire
Le choix de l’enveloppe fiscale se fait en fonction de vos objectifs ainsi que de vos besoins.
Les avantages et les inconvénients des ETF
Les avantages d’investir dans des ETF :
- Ils permettent de diversifier facilement ses investissements
- Ils permettent d’investir avec de faible risque
- Les frais de gestion des ETF sont faibles
- Ils sont performants et transparents
- Ils sont facilement accessibles
- Ils ne demandent aucune gestion
Les inconvénients d’investir dans des ETF :
- Les ETF ne permettent pas de se construire son propre portefeuille
- Il est possible de perdre son capital investi
- Il n’est pas possible de modifier le poids des entreprises au sein de l’ETF
- Il est compliqué de suivre l’évolution de chacune des entreprises qui compose un ETF
Les ETF sont très populaires chez les investisseurs et représentent un excellent moyen pour commencer à investir, car il est possible d’y investir très facilement. Un investisseur débutant a tout intérêt à commencer par investir sur des ETF afin d’acquérir une certaine expérience sur les marchés financiers.
Investir comporte un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
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