De nombreux investisseurs cherchent à acquérir des ETF au sein du PEA-PME afin de s’exposer à différentes entreprises sans s’adonner au stock picking, qui est chronophage.
Pour pouvoir optimiser leur rentabilité, de nombreux investisseurs français se tournent vers les ETF disponibles sur le PEA (Plan d’Épargne en Actions), afin de profiter des avantages fiscaux. Cependant, le PEA est limité en termes de versements et la suite naturelle pourrait être de se tourner vers le PEA-PME, qui est comme un PEA, à la seule différence qu'il se concentre sur le financement des PME plutôt que les grands groupes.
Investir comporte un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
Cet article a pour but de vous aider à choisir sur quel ETF investir depuis votre PEA-PME et de vous rappeler les avantages de cette enveloppe fiscale.
Quel ETF pour PEA-PME ?
Aucun émetteur ne propose actuellement d’ETF pour le PEA-PME. Un seul ETF PEA-PME avait été créé, le « Lyxor PEA PME (DR) UCITS ETF – Dist » qui suivait l'indice CAC PME, mais celui-ci a été liquidé en janvier 2022.
Depuis, il n’est plus possible d’acheter d’ETF sur un PEA-PME.
Gwenn Rohart
La meilleure alternative sur un PEA-PME est d’investir via un fonds actif, en prêtant attention aux frais et à sa diversification.
Pourquoi n’y a-t-il plus d’ETF PEA-PME ?
Il y a plusieurs raisons qui expliquent le fait qu’il n’y ait pas d’ETF PEA-PME :
- Marché de niche : construire un ETF basé sur des petites entreprises est compliqué, car l’ETF doit être diversifié et il est difficile de créer un ETF liquide avec une stratégie définie et efficace ;
- Incompatibilité : de nombreux indices qui pourraient répondre aux critères en termes de tailles d’entreprises incluent des entreprises suisses ou britanniques qui ne sont pas éligibles au PEA-PME ;
- Faible demande des investisseurs : en France, même si l’état français incite les investisseurs à utiliser le PEA-PME, nous ne sommes que très peu à en posséder un. La demande pour un ETF dédié est donc particulièrement faible.
Pourquoi investir sur un PEA-PME ?
Même sans ETF dédié, le PEA-PME reste un compte intéressant pour diversifier ses investissements, surtout si votre PEA est plein.
Le PEA-PME a plusieurs avantages :
- Diversification avec le private equity : Le PEA-PME permet d’investir dans des entreprises non cotées via le private equity, offrant ainsi une diversification supplémentaire à ses investissements ;
- Investissement dans les startups : Startups et autres jeunes entreprises sont souvent accessibles via le PEA-PME. Bien que plus risquées, ces entreprises présentent généralement un potentiel de gain proportionnellement plus important ;
- Focus sur les PME : Ce compte permet de concentrer ses placements sur des entreprises à « taille humaine », avec des produits souvent plus tangibles que les gros groupes du CAC 40 ;
- Accès aux obligations : Certaines obligations émises par des PME sont éligibles au PEA-PME. Cela est également le cas de certains placements en crowdfunding, notamment via Enerfip.
Quel est le meilleur ETF pour le PEA PME ?
Pour rappel, il n’est pas possible d’utiliser le PEA PME pour investir dans un ETF.
Cependant, nos ETF préférés en 2024 sont :
- ETF MSCI World : couvrant les grandes entreprises mondiales ;
- ETF S&P 500 : 500 plus grandes entreprises américaines ;
- ETF IA : dédié au secteur de l’intelligence artificielle ;
- ETF Pays Émergents : exposition aux économies en cours de développement, souvent avec une forte croissance.
Il n’y a plus d’ETF PEA-PME en 2024
En 2024, il n'existe malheureusement plus d'ETF dédié au PEA-PME. Cependant, d'autres options d'investissement sur le PEA-PME restent disponibles pour diversifier votre portefeuille : actions directes dans les PME, du private equity, des obligations ou encore des startups. Les ETF restent accessibles via un PEA ou CTO.
Investir comporte un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
Ce site et les informations qui y sont publiées ne constituent en aucun cas des conseils en investissement ni une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Les commentaires et informations délivrées sont l'expression d'opinions personnelles et ne doivent pas être considérés comme des conseils ou recommandations en investissement. Vos décisions d'investissement ne doivent pas reposer uniquement sur ces informations.
