En 2022, ChatGPT a connu une forte popularité et a propulsé l'intelligence artificielle (IA) sur le devant de la scène.
Depuis, de nombreux acteurs professionnels ou de simples particuliers utilisent l'intelligence artificielle au quotidien afin d'automatiser certaines tâches ou de les améliorer. Cette forte adoption a entrainé une arrivée massive d'acteurs sur le marché de l'intelligence artificielle et d'un point de vue investisseur, cela est très intéressant ! En effet, l'arrivée massive d'acteurs sur ce marché offre de nombreuses opportunités d'investissement.
Actions, ETF et cryptomonnaies… Découvrez comment investir dans l'intelligence artificielle en 2024 !
| Plateforme | ✅ Avantage |
| DEGIRO | 📈 Idéal pour se créer un portefeuille boursier |
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Investir comporte un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
Investir dans l'intelligence artificielle
L'intelligence artificielle est au cœur de toutes les discussions et connait une croissance rapide. D'ailleurs, c'est l'une des industries les plus prometteuses pour les années à venir. Investir dès aujourd'hui dans l'IA permet de bénéficier de la croissance que va connaître cette industrie dans les années futures.
Le marché de l'intelligence artificielle en est encore qu'à ses débuts et il nous semble être judicieux de s'y intéresser dès aujourd'hui afin de profiter de son développement futur. Alors que le monde fonctionnait très bien sans, l'IA a très rapidement été adoptée dans la santé, la finance ou encore le commerce pour automatiser des tâches complexes, améliorer la productivité du personnel et l'efficacité opérationnelle des certains procédés.
🏥 Dans la santé, l'intelligence artificielle est utilisée pour analyser rapidement des données médicales qui peuvent être des dossiers médicaux ou des images médicales.
🏦 Dans la finance, l'IA permet d'analyser des données financières et l'évolution des marchés en temps réel afin de repérer des tendances et pouvoir anticiper de futurs mouvements de marchés.
🏪 Dans le commerce, l'intelligence artificielle est utilisée pour analyser les chaines de production en temps réel et pour les optimiser. L'IA est capable d'automatiser des processus industriels et d'ajuster certaines opérations lorsqu'une anomalie apparait sur une chaine de production.
En 2022, le marché de l'intelligence artificielle a été évalué à 136,5 milliards de dollars et à en croire les analyses, ce marché devrait connaitre une croissance de 37,3 % d'ici 2030. En plus de cette croissance, l'IA va participer à la création de plus de 100 millions d'emplois dans le monde. Ainsi qu'à la suppression d'environ 50 millions d'emplois. Malheureusement, l'intelligence artificielle va remplacer petit à petit certains salariés.
Comment investir dans l'IA ?
Investir dans l'IA peut se faire de 3 manières différentes :
- Les actions ;
Une action est un titre de propriété qui représente une partie du capital d'une entreprise. En achetant des actions d'une entreprise, vous devez propriétaire d'une infime partie de celle-ci. La valeur d'une action peut fluctuer à la hausse et à la baisse dans le temps en fonction des performances de l'entreprise sous-jacente. Détenir une action d'une entreprise permet de recevoir des dividendes, si celle-ci en verse.
- Les ETF ;
Un ETF (pour Exchange-Traded Fund) est un fonds d'investissement coté en bourse. Le rôle d'un ETF est de refléter le plus fidèlement possible la performance d'un indice boursier. Étant donné qu'un indice est composé de plusieurs entreprises, en achetant une part d'un ETF, vous investissez en réalité sur toutes les entreprises qui composent l'indice.
L'indice S&P 500 est composé des 500 entreprises américaines les plus importantes en termes de capitalisation boursière et l'ETF S&P 500 reflète la performance de cet indice. En achetant une part d'un ETF S&P 500, vous investissez sur les 500 entreprises américaines les plus importantes en une seule fois. Ce qui vous permet de diversifier vos investissements très facilement et à moindre coût.
- Les cryptomonnaies.
Une cryptomonnaie est une monnaie numérique qui fonctionne sur la blockchain. Ces dernières années, notamment lors du dernier bull run, les cryptomonnaies comme Bitcoin sont devenues très populaires auprès des investisseurs particuliers et des institutionnels. D'ailleurs, les ETF Bitcoin Spot ont été approuvés par la Securities Exchange Commission (SEC) en début d'année 2024. Cette approbation marque un tournant important pour l'écosystème crypto.
Quelle action acheter pour investir dans l'intelligence artificielle ?
Void quelques entreprises auxquelles vous pouvez vous intéresser pour investir dans l'intelligence artificielle en bourse et profiter de la croissance des entreprises qui œuvrent dans ce secteur :
- Microsoft ;
- Nvidia ;
- AMD ;
- ASML.
1️⃣ Microsoft
Connue de tous, Microsoft est un pilier de l'industrie technologique qui œuvre dans le développement et la commercialisation de logiciels, de services et d'appareils électroniques. Microsoft développe de nombreuses activités en lien avec l'informatique, les systèmes d'exploitation, le cloud computing ainsi que les réseaux sociaux et plus récemment, avec l'intelligence artificielle.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires* | 125 843 | 143 015 | 168 088 | 198 270 | 211 915 |
| Résultat net* | 39 240 | 44 281 | 61 271 | 72 738 | 72 361 |
| Marge nette | 31,18 % | 30,96 % | 36,45 % | 36,69 % | 34,15 % |
| Free Cash Flow* | 38 260 | 45 234 | 56 118 | 65 149 | 59 475 |
| Dividende / action | 1,84 | 2,04 | 2,24 | 2,48 |
*En USD et en millions
Depuis que ChatGPT a rencontré un franc succès, Microsoft a investi des milliards de dollars pour se développer sur le marché de l'intelligence artificielle. L'intelligence artificielle va révolutionner l'univers des logiciels et de la technologie et Microsoft ne semble pas vouloir passer à côté de cette opportunité. Microsoft dispose des capacités financières et technologiques pour devenir un leader sur le marché de l'intelligence artificielle.
2️⃣ Nvidia
Nvidia a connu des performances remarquables ces dernières années, notamment grâce à ses ventes de cartes graphiques. Cette entreprise à pour mission de devenir l'un des leaders mondiaux sur le marché de l'intelligence artificielle. Nvidia est spécialisée dans le développement de solutions technologiques en lien avec les processeurs, les cartes graphiques et l'intelligence artificielle et investi des millions de dollars en recherche et développement afin de garder son avantage concurrentiel.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires* | 11 716 | 10 918 | 16 675 | 26 914 | 26 974 |
| Résultat net* | 4 141 | 2 796 | 4 332 | 9 752 | 4 368 |
| Marge nette | 35,34 % | 25,61 % | 25,98 % | 36,23 % | 16,19 % |
| Free Cash Flow* | 3 143 | 4 272 | 4 694 | 8 132 | 3 808 |
| Dividende / action | 0,15 | 0,16 | 0,16 | 0,16 | 0,16 |
*En USD et en millions
L'avenir de Nvidia repose sur le marché de l'intelligence artificielle et pour le moment, cette transition semble réussie. Ces dernières années, Nvidia a renforcé sa position de leader sur le marché et si l'entreprise réussit à se développer efficacement dans les années à venir, elle pourra devenir une valeur essentielle au développement de l'intelligence artificielle.
3️⃣ AMD
AMD joue un rôle de leader sur le marché mondial des semi-conducteurs. Cette entreprise a le vent en poupe depuis quelques années grâce à des relais de croissance comme l'intelligence artificielle, la robotisation et le développement du secteur de l'automobile.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires* | 6 721 | 9 763 | 16 434 | 23 601 | 22 664 |
| Résultat net* | 341 | 2 490 | 3 162 | 1 320 | 590 |
| Marge nette | 5,2 % | 5,07 % | 25,5 % | 19,24 % | 5,59 % |
| Free Cash Flow* | -129 | 276 | 777 | 3 220 | 3 115 |
| Dividende / action |
*En USD et en millions
L'entreprise AMD est connue pour ses cartes graphiques, pour ses processeurs et pour ses semi-conducteurs dans le monde entier. Tout comme Nvidia, cette entreprise a pris le virage de l'intelligence artificielle et montre sa volonté de vouloir s'imposer également sur ce marché. Le marché des semi-conducteurs est concurrentiel, mais AMD a su sortir son épingle du jeu.
4️⃣ ASML
L'entreprise ASML fait partie des piliers de l'industrie des semi-conducteurs et jour à rôle essentiel dans l'industrie des puces électroniques. Avec sa technologie de lithographie ultraviolette extrême, ASML a un avantage concurrentiel significatif. Ce qui rend l'entreprise indispensable sur le marché de l'électronique.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires* | 11 820 | 13 978 | 18 611 | 21 173 | 27 232 |
| Résultat net* | 2 592 | 2 592 | 3 1623 554 | 5 883 | 2 624 |
| Marge nette | 21,93 % | 25,42 % | 31,61 % | 26,56 % | 28,11 % |
| Free Cash Flow* | 2 510 | 3 666 | 9 945 | 7 205 | 3 639 |
| Dividende / action | 2,40 | 2,75 | 5,50 | 5,80 | 6,55 |
*En USD et en millions
Avec son rôle de leader dans l'industrie des semi-conducteurs, ASML est bien positionné pour profiter de la demande croissante en semi-conducteurs et en puces électroniques. Avec le développement de la 5G, de la robotisation et de l'intelligence artificielle, ASML est voué à un avenir prometteur.
Une stratégie qui peut être intéressante pour investir dans l'intelligence artificielle est d'identifier les fournisseurs ou les clients des géants comme Nvidia et Microsoft afin de dénicher, avec un peu de chance, les nouvelles pépites de demain.
En fonction de vos préférences, vous pouvez être amené à investir dans des entreprises qui produisent des semi-conducteurs, dans des entreprises qui développent et fournissent des logiciels ou dans des leaders du cloud computing. Certaines de ces entreprises se battent pour proposer des alternatives plus efficaces à ChatGPT et d'autres s'activent pour produire et fournir des semi-conducteurs et toute sorte de matériels informatiques.
En plus de ces géants connus de tous, d'autres entreprises, de plus petites tailles pourraient également vous intéresser :
- Taiwan Semiconductor pour les semi-conducteurs ;
- Applied Materials pour les cartes à puce ;
- Arista Networks pour l'infrastructure et la gestion de données.
Quel ETF acheter pour investir dans l'intelligence artificielle ?
Si vous avez un intérêt particulier pour l'intelligence artificielle, mais que vous ne souhaitez pas vous lancer dans la quête de l'entreprise qui va faire mieux que toutes les autres, nous vous recommandons d'investir dans I'IA par le biais d'un ETF. L'IA est une technologie jeune qui ne cesse d'évoluer de jour en jour alors il est important de rester prudent.
Les ETF sont accessibles à toutes et à tous, sont peu couteux en frais et permettent de limiter les risques en investissant sur plusieurs entreprises en une seule fois.
Voici les ETF auxquels vous pouvez vous intéresser pour investir dans l'intelligence artificielle :
- L&G Artificial Intelligence UCITS ETF (IE00BK5BCD43) ;
Vise à reproduire la performance de l'indice ROBO Global Artificial Intelligence Index qui est composé exclusivement d'entreprises mondiales qui développent et exploitent des outils liés à l'IA.
- Lyxor Robotics & AI UCITS ETF (LU1838002480) ;
Cet ETF a pour rôle de répliquer à la hausse et à la baisse la performance de l'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered. Cet indice est composé d'entreprises en lien avec la robotique, l'intelligence artificielle, le cloud comptine, la cybersécurité et l'automatisation dans l'automobile.
- Amundi Stoxx Global Artificial Int UCITS ETF C (LU1861132840) ;
Le rôle de cet ETF est de répliquer le plus fidèlement possible la performance de l'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered Net Total Return. Exactement comme l'ETF précédent de chez Lyxor.
- Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF (IE00BLCHJB90).
Cet ETF réplique la performance de l'indice Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic qui se compose d'entreprises qui pourraient bénéficier de l'adoption et de l'utilisation accrue de la robotique et de l'intelligence artificielle dans le futur. Cela comprend la robotique industrielle, l'automatisation, les robots non industriels et les véhicules autonomes.
Pour choisir l'un de ces ETF, il est important d'étudier leurs caractéristiques, leurs frais et leur composition.
Quelle cryptomonnaie acheter pour investir dans l'intelligence artificielle ?
Découvrez 5 cryptomonnaies qui se développent autour de l'intelligence artificielle :
- SingularityNET (AGIX) ;
SingularityNET est une marketplace permettant à chaque utilisateur d'acheter et de vendre différents services d'intelligence artificielle. Les transactions se font avec le token AGIX. Ce projet fonctionne sur les blockchains Ethereum et Cardano.
- Fetch.ai (FET) ;
Fetch.ai est une plateforme décentralisée qui fournit des outils et une infrastructure complète permettant de développer une économie basée sur l'intelligence artificielle. Le jeton de ce projet est le FET. Concrètement, l'objectif de Fetch.ai est de créer un système qui est capable de fonctionner sans aucune intervention humaine.
- Ocean Protocol (OCEAN) ;
Ocean Protocol est un protocole open-source permettant à des particuliers et à des entreprises d'échanger, de proposer et de monétiser leurs données tout en utilisant l'IA.
- Numeraire (NMR) ;
Le projet Numeraire développe une intelligence artificielle à destination des traders. Cette IA est destinée à prédire l'évolution des marchés financiers et à donner des indications aux traders.
- Artificial Liquid Intelligence (ALI).
Artificial Liquid Intelligence propose des outils basés sur l'intelligence artificielle et utilisables sur des applications décentralisées (dApps).
Choisir une cryptomonnaie sur laquelle investir n'est pas une mince affaire ! Pour sélectionner un projet crypto, vous devez vous faire votre propre avis en analysant différentes données comme :
- L'ancienneté du projet et sa réputation ;
- Les fondateurs et l'équipe ;
- L'utilité du projet ;
- La roadmap ;
- La tokenomics.
Les cryptomonnaies liées à l'intelligence artificielle font face à une importante spéculation alors nous vous recommandons de rester prudent.
Pourquoi investir dans l'intelligence artificielle ?
Même si le secteur de l'intelligence artificielle existe depuis un certain nombre d'années, celui-ci est encore jeune et est voué à se développer davantage dans le futur. L'IA en est encore à ses débuts et devrait prendre une place de plus en plus importe dans notre quotidien dans les années à venir.
La particularité de cette nouvelle technologie est qu'elle touche de nombreux secteurs d'activité comme la santé, la finance, l'industrie ou encore le commerce. Les technologies basées sur l'intelligence artificielle sont très performantes et séduisent de plus en plus de professionnels chaque année.
Malgré le boom de ces dernières années, les entreprises actives dans le secteur de l'IA devraient connaître une croissance fulgurant au cours des dix prochaines années. Attention tout de même à ne pas FOMO et à investir sur la première entreprise qui pointe le bout de son nez.
Les entreprises phares de ce secteur sont en plein développement et investissement des milliards de dollars pour se développer et être le leader de cette jeune industrie.
Nos conseils pour investir dans l'intelligence artificielle
Avant d'investir dans l'intelligence artificielle, il est important de :
- Définir une stratégie : prenez le temps de définir des objectifs clairs et réalisables ainsi que de définir votre horizon d'investissement et le niveau de risque que vous souhaitez prendre ;
- Diversifier ses investissements : diversifier ses investissements est indispensable pour réussir sur les marchés. D'ailleurs, les ETF permettent de répondre plutôt facilement à cette problématique.
- Suivre l'évolution du marché : le secteur de l'intelligence artificielle est encore jeune, est voué à se développer fortement dans les années à venir et il est important de se tenir informé et de suivre régulièrement l'évolution du marché.
Faut-il investir dans l'intelligence artificielle ?
Chez Le média de l'investisseur nous pensons qu'en 2024 il est nécessaire de s'intéresser à l'intelligence artificielle et d'y investir si et seulement si ce secteur est en accord avec notre aversion aux risques.
L'IA prend une place de plus en plus importante dans notre monde, est adoptée par les géants technologiques et devrait transformer le commerce, la finance, la santé et l'industrie dans sa globalité. Cette nouvelle technologie en plein essor se chiffre en milliards, à fait ses preuves et devrait connaitre une croissance fulgurante dans les dix prochaines années.
Si vous croyez en l'évolution positive de ce secteur dans les années à venir, y investir peut être une stratégie intéressante sur le long terme.
Investir dans l'IA : Résumé
L'arrivée de ChatGPT a bouleversé le secteur de l'intelligence artificielle et a suscité l'enthousiasme des investisseurs en quête de nouvelles opportunités. Les entreprises leaders sur ce secteur sont des géants technologiques qui disposent des moyens financiers, humains et technologiques pour développer des solutions basées sur l'intelligence artificielle performante.
Pour limiter les risques, nous vous recommandons de vous intéresser aux ETF afin de diversifier vos investissements et de profiter de la croissance de plusieurs entreprises, et ce, sur plusieurs zones géographiques.
L'engouement pour l'IA s'est également fait ressentir sur le marché crypto. De nombreux projets, plus ou moins utiles, profitent de l'engouement que connait l'intelligence artificielle pour attirer des investisseurs en quête d'argent facile alors il est important de bien analyser le marché afin d'éviter d'investir sur les projets qui ne reposent pas sur de réels fondamentaux.
L'intelligence artificielle est-elle une bulle ou une véritable révolution technologique ? Seul l'avenir nous le dira.
Investir comporte un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
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