Pour les investisseurs à la recherche de revenus passifs, les actions à dividende mensuel peuvent représenter une source de revenus stables et réguliers qui peuvent être utilisés dans la vie quotidienne : complément de salaire, rente, complètement de retraite, etc.
Trouver de telles actions n’est cependant pas chose facile, ces actions étant situées majoritairement sur le continent américain. Ce guide a pour but de vous présenter notre top 15 des actions à dividende mensuel afin de vous aider à faire votre choix.
Investir comporte un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
Liste des meilleures actions à dividende mensuel
Voici la liste des 15 meilleures actions à dividende mensuel en 2024 :
| 👀 Action | 📝 ISIN | 📈 Rendement du dividende | 💰 Montant du dividende |
| Orchid Island Capital | US68571X3017 | 17,77 % | $1,80 |
| SLR Investment Corp | US83413U1007 | 16,09 % | $1,64 |
| Oxford Square Capital Corp | US69181V1070 | 14,63% | $0,53 |
| Dynex Capital, Inc. | US26817Q8868 | 12,11% | $1,56 |
| Horizon Technology Finance Corp | US44045A1025 | 12,10 % | $1,31 |
| Stellus Capital Investment | US8585681088 | 11,67 % | $1,60 |
| Main Street Capital | US56035L1044 | 8,04 % | $3,70 |
| Boston Pizza Royalties Income Fund | CA1010841015 | 7,49 % | $1,27 |
| Gladstone Commercial | US3765361080 | 7,34% | $1,14 |
| Apple Hospitality REIT | US03784Y2000 | 7,04 % | $1,01 |
| EPR Properties | US26884U1097 | 6,88% | $3,30 |
| Permianville Royalty Trust | US71425H1005 | 6,62 % | $0,28 |
| LTC Properties | US5021751020 | 6,04% | $2,28 |
| Realty Income | US7561091049 | 4,96 % | $3,11 |
| Stag Industrial | US85254J1025 | 3,68 % | $1,47 |
Realty Income
- Nom : Realty Income Corporation
- Date de création : 1969
- Rendement : 4,96 %
- Montant du dividende : $3,11
- Secteur d’activité : Immobilier (REIT)
Realty Income Corporation est un Real Estate Investment Trust (REIT). Ils sont spécialisés dans l’acquisition, l'achat et la gestion de propriétés commerciales locatives à long terme. L'entreprise est souvent qualifiée de "l'Entreprise du Dividende Mensuel" car elle est l’entreprise la plus connue parmi celles présentées au sein de ce classement.
Ses propriétés sont situées dans tous les USA et sont principalement des commerces, des pharmacies et des restaurants. Realty Income est connue pour sa stabilité financière et favorise des baux à long terme avec des locataires de haute qualité.
Stag Industrial
- Nom : Stag Industrial, Inc.
- Date de création : 2010
- Rendement : 3,68 %
- Montant du dividende : $1,47
- Secteur d’activité : Immobilier (REIT)
Stag Industrial est également un REIT. Il est plutôt axé sur l'acquisition et la gestion de propriétés industrielles aux États-Unis. L'entreprise se concentre sur les propriétés logistiques et de distribution.
Dynex Capital, Inc.
- Nom : Dynex Capital, Inc.
- Date de création : 1987
- Rendement : 12,11 %
- Montant : $1,56
- Secteur d’activité : Investissements financiers
Dynex Capital, Inc. est une société d'investissement spécialisée dans les investissements dans les créances hypothécaires (MBS). L'entreprise investit ainsi principalement dans des prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux. Les stratégies de financement sont complexes et permettent d’optimiser les rendements.
LTC Properties
- Nom : LTC Properties, Inc.
- Date de création : 1992
- Rendement : 6,04 %
- Montant du dividende : $2,28
- Secteur d’activité : Immobilier (REIT)
LTC Properties est un autre REIT qui, quant à lui, se spécialise dans les établissements de santé, y compris les établissements de soins infirmiers et les résidences pour personnes âgées. L’entreprise signe donc des baux à long terme avec les opérateurs de soins de santé.
EPR Properties
- Nom : EPR Properties
- Date de création : 1997
- Rendement : 6,88 %
- Montant du dividende : $3,30
- Secteur d’activité : Immobilier (REIT)
EPR Properties est un REIT qui investit dans des propriétés spécialisées, telles que des complexes de divertissement (cinémas), des établissements éducatifs et des propriétés de loisirs (parcs d’attractions et autres installations de loisirs) aux États-Unis et également au Canada. L'entreprise se distingue par son portefeuille diversifié.
Gladstone Commercial
- Nom : Gladstone Commercial Corporation
- Date de création : 2003
- Rendement : 7,34 %
- Montant du dividende : $1,14
- Secteur d’activité : Immobilier (REIT)
Gladstone Commercial est un REIT qui investit principalement dans des immeubles de bureaux et des propriétés industrielles partout aux USA sauf dans les états de l’ouest. Gladstone Commercial a une stratégie d'acquisition prudente et signe des baux à long terme.
Main Street Capital
- Nom : Main Street Capital Corporation
- Date de création : 2007
- Rendement : 8,04 %
- Montant du dividende : $3,70
- Secteur d’activité : Investissements financiers
Main Street Capital est une société de private equity et de prêts à des entreprises (PME). Elle fournit des financements à des entreprises en croissance.
Apple Hospitality REIT
- Nom : Apple Hospitality REIT, Inc.
- Date de création : 2007
- Rendement : 7,04 %
- Montant du dividende : $1,01
- Secteur d’activité : Immobilier (REIT)
Apple Hospitality REIT est un REIT axé sur les hôtels. L'entreprise investit principalement dans des hôtels (avec services complets ou non) situés dans des marchés à forte demande. L’entreprise se concentre sur des établissements bien situés et bien gérés.
Orchid Island Capital
- Nom : Orchid Island Capital, Inc.
- Date de création : 2009
- Rendement : 17,77 %
- Montant du dividende : $1,80
- Secteur d’activité : Investissements financiers
Orchid Island Capital est une société d'investissement spécialisée dans les créances hypothécaires (MBS) et les obligations de créances garanties. L'entreprise utilise des stratégies de levier, ce qui se traduit par des rendements élevés, mais un plus haut niveau de risque. Cela s’observe notamment par le graphique de distribution ci-dessous.
Stellus Capital Investment
- Nom : Stellus Capital Investment Corporation
- Date de création : 2012
- Rendement : 11,67 %
- Montant du dividende : $1,60
- Secteur d’activité : Investissements financiers
Stellus Capital Investment est une société de private equity qui investit dans des entreprises de taille intermédiaire par le biais de prêts et de parts (equity). L'entreprise se concentre sur les investissements dans des sociétés en croissance. L’entreprise investit cependant dans tous les secteurs et a un ticket moyen compris entre 10 et 75 millions de dollars par investissement.
Boston Pizza Royalties Income Fund
- Nom : Boston Pizza Royalties Income Fund
- Date de création : 2002
- Rendement : 7,49 %
- Montant du dividende : $1,27
- Secteur d’activité : Restauration
Boston Pizza Royalties Income Fund est un fonds de revenu qui détient des droits de redevance sur les ventes des restaurants Boston Pizza au Canada. Le fonds perçoit des redevances sur les ventes de ces restaurants et distribue les revenus aux investisseurs. Le secteur de la restauration a été relativement stable dans le passé.
Permianville Royalty Trust
- Nom : Permianville Royalty Trust
- Date de création : 2011
- Rendement : 6,62 %
- Montant du dividende : $0,28
- Secteur d’activité : Énergie
Permianville Royalty Trust est un fonds qui investit dans des redevances sur la production de pétrole et de gaz naturel. Le fonds génère des revenus en percevant des redevances sur les productions d'hydrocarbures.
SLR Investment Corp
- Nom : SLR Investment Corp.
- Date de création : 2010
- Rendement : 16,09 %
- Montant du dividende : $1,64
- Secteur d’activité : Investissements financiers
SLR Investment Corp. est une société de private equity qui investit principalement dans des prêts garantis de premier rang et des participations en capital à des entreprises de taille intermédiaire (midcaps).
Cependant, il est possible que cette entreprise change de modèle de versement de dividendes pour n’en payer que de manière trimestrielle dans le futur.
Horizon Technology Finance Corp
- Nom : Horizon Technology Finance Corp.
- Date de création : 2010
- Rendement : 12,10 %
- Montant du dividende : $1,31
- Secteur d’activité : Investissements financiers
Horizon Technology Finance Corp. est une société de private equity spécialisée dans les prêts et les participations en capital dans le secteur des technologies. L’entreprise se concentre sur les investissements dans des entreprises technologiques en croissance et innovantes.
Oxford Square Capital Corp
- Nom : Oxford Square Capital Corp.
- Date de création : 2010
- Rendement : 14,63 %
- Montant du dividende : $0,53
- Secteur d’activité : Investissements financiers
Oxford Square Capital Corp. est également une société de private equity qui investit dans des prêts et des participations en capital à des entreprises de taille intermédiaire majoritairement basées aux USA. L'entreprise gère un portefeuille diversifié d'actifs.
Comment investir sur les meilleures actions à dividende mensuel ?
Investir sur des actions à dividendes mensuel peut se faire de plusieurs manières : via un PEA (Plan d’Epargne en Actions) ou un CTO (Compte Titres Ordinaire). Cette dernière option est cependant privilégiée si vous investissez dans des actions individuelles, car la grande majorité, si ce n’est la totalité, est localisée hors de l’union européenne et est ainsi inéligible au PEA. Pour investir avec un CTO, vous pouvez par exemple utiliser le courtier DEGIRO, un broker fiable et facile d’utilisation.
Si vous souhaitez vous exposer aux actions à dividende mensuel via un PEA, par des fonds éligibles, il est possible de le faire notamment via le courtier Bourse Direct. Cela permettra d’avoir des avantages fiscaux.
Action à dividende mensuel PEA
Il est rare de trouver des actions individuelles éligibles au Plan d'Épargne en Actions (PEA) qui distribuent des dividendes mensuels, car la plupart des entreprises en Europe les distribuent de manière trimestrielle voire annuelle. Cependant, certaines de ces entreprises américaines sont accessibles via des fonds et autres REITs éligibles au PEA.
Une autre solution pour pouvoir profiter de revenus passifs mensuels est d’investir dans des SCPI, notamment Novaxia Neo qui distribue de manière mensuelle.
Action à dividende mensuel CTO
Toutes les actions de notre classement sont éligibles au CTO. Voici le classement des 5 meilleurs rendements du moment :
| 👀 Action | 📝 ISIN | 📈 Rendement du dividende | 💰 Montant du dividende |
| Orchid Island Capital | US68571X3017 | 17,77 % | $1,80 |
| SLR Investment Corp | US83413U1007 | 16,09 % | $1,64 |
| Oxford Square Capital Corp | US69181V1070 | 14,63% | $0,53 |
| Dynex Capital, Inc. | US26817Q8868 | 12,11% | $1,56 |
| Horizon Technology Finance Corp | US44045A1025 | 12,10 % | $1,31 |
Realty Income et son dividende mensuel
Realty Income est l'une des meilleures entreprises offrant un dividende mensuel. Connue comme "The Monthly Dividend Company" (L’entreprise aux dividendes mensuels), l’entreprise est réputée pour sa stabilité financière. Historiquement, elle a su maintenir des paiements constants grâce à son modèle solide d'immobilier commercial.
Ce rendement stable et plutôt prévisible en a fait une entreprise de choix pour les investisseurs recherchant des dividendes mensuels fiables.
ETF dividende mensuel
Il existe également des ETF qui proposent des dividendes mensuels :
- iShares Preferred and Income Securities ETF : majoritairement des actions de plusieurs secteurs y compris les services financiers, l’énergie, et les services de communication.
- JPMorgan Equity Premium Income ETF : ETF diversifié sur l’économie américaine, comprenant des actions (avec une préférence pour les sociétés à grande capitalisation et à dividende élevé) et des options.
- iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF : Majoritairement des titres de créance de l’état américain (obligation du trésor, obligations d’entreprises, et autres titres de créance dans divers secteurs).
Les dividendes pourront être soit versés à l’investisseur, soit réinvestis dans l’ETF directement.
Alexandre Plunian - Le média de l’investisseur
Quels sont les points de vigilance avec une action à dividende mensuel ?
Même si l’investissement dans des actions à dividendes mensuels peut paraître une solution idéale, il n’est pas sans risque et il faut rester vigilant sur quelques points :
- Ne pas négliger la croissance : Les dividendes mensuels peuvent être attractifs, mais il ne faut pas penser qu’aux revenus passifs et aux dividendes. Il est important et nécessaire d’évaluer également la croissance potentielle de l'action. Cela est lié à la solidité financière générale de l'entreprise et du secteur dans lequel elle se trouve. Une action qui verse des dividendes élevés, mais en mauvaise santé financière ne serait pas un bon investissement.
- Dividendes non garantis : Les dividendes ne sont pas garantis. Ils peuvent être réduits ou supprimés par l'entreprise chaque année et doivent être votés par les actionnaires. Il est donc conseillé de vérifier l'historique de paiement des dividendes de l'entreprise avant d'investir, ainsi que la stabilité générale de l’entreprise.
- Diversification : Les entreprises à dividendes mensuels sont souvent des private equity ou des REIT. Investir uniquement dans des actions à dividende mensuel peut surexposer l’investisseur à ces secteurs.
- Durabilité du dividende : Assurez-vous que l’entreprise génère suffisamment de cash-flow pour payer les dividendes. Un rendement très élevé peut parfois venir avec une faible rentabilité de l’entreprise.
- Impact fiscal : Les dividendes mensuels auront un impact sur vos impôts. Il est important de comprendre comment vos dividendes seront imposés ainsi que l’impact des impôts sur votre rendement net.
Pourquoi les investisseurs cherchent à investir dans ce type d’actions ?
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les investisseurs cherchent à investir dans des actions à dividendes mensuels :
- Revenu passif et complément de revenus : Les dividendes mensuels permettent d’avoir un revenu et un flux de trésorerie régulier. Cela est par exemple très apprécié des retraités ou de ceux qui veulent compléter leurs revenus actuels.
- Stabilité du portefeuille : Les entreprises qui versent des dividendes mensuels sont souvent perçues comme étant plus stables.
- Réinvestissement : Les investisseurs peuvent choisir de réinvestir les dividendes mensuels pour acheter davantage d'actions. Cela peut permettre de profiter de l’effet des intérêts composés.
Investir comporte un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
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