Déclarer ses cryptomonnaies et plus particulièrement ses plus-values est une obligation, mais cela n’est pas une mince affaire. Cela demande une certaine compréhension du sujet et du temps, mais rassurez-vous, l’entreprise française Waltio a développé un outil permettant de déclarer ses cryptomonnaies aux impôts plutôt facilement.
Comment faire sa déclaration fiscale ? Que déclarer ? Découvrez toutes les réponses à vos questions ainsi qu’une présentation et un tutoriel sur Waltio.
Waltio : l’assistant idéal pour déclarer ses cryptos aux impôts
Créé en 2019 par Pierre Morizot et Ben Chevallereau, Waltio est l’outil de fiscalité spécialisé dans les cryptomonnaies n°1 en France et en Belgique. Cet outil permet aux professionnels et aux particuliers de déclarer plus facilement leurs cryptomonnaies et de calculer leur plus-value en quelques clics seulement.
Depuis son lancement en 2019, Waltio a accompagné 60 000 utilisateurs dans leur déclaration fiscale de cryptomonnaies.
« La solution développée avec Waltio permet de calculer ses gains en cryptomonnaies conformément aux exigences de l’administration fiscale française. » - Alexandre Lourimi, Avocat Fiscaliste - Associé ORWL Avocat
Alors que la fiscalité relative aux cryptomonnaies en France (et dans de nombreux autres pays) est encore pleine d’incertitudes et d’incompréhensions, Waltio permet de se faciliter la tâche dans la déclaration de ses comptes à l’étranger et dans le calcul de son montant imposable.
Pour chaque pays, Waltio s’associe à des experts locaux en droit et en fiscalité pour proposer un service conforme aux exigences de chaque administration fiscale.
Quelques informations sur la déclaration fiscale à réaliser au titre de l'année 2023
Dans le cadre de la déclaration fiscale pour l’année 2023, il y a deux obligations :
1️⃣ Déclarer les comptes ouverts, utilisés ou fermés au cours de l'année 2023. Cette déclaration est à faire dans le formulaire 3916bis.
2️⃣ Déclarer, pour chaque cession de cryptomonnaie en monnaie fiduciaire (euro, dollar…) les plus ou moins-values réalisées. Cette déclaration est à faire dans le formulaire 2086.
La campagne de déclaration des revenus de 2023 a débuté le 11 avril 2024. La date limite de déclaration en ligne dépend du département de résidence :
- départements 01 à 19 et non-résidents : jeudi 23 mai 2024 ;
- départements 20 à 54 : jeudi 30 mai 2024 ;
- départements 55 à 976 : jeudi 6 juin 2024.
Pour les déclarations papier, la limite est fixée au mardi 21 mai 2023.
Les abonnements de Waltio
L’offre de Waltio se compose de 4 abonnements, dont un que l’on peut utiliser si on fait moins de 50 transactions au cours de l’année :
- L’abonnement Free (0 € par an) : cet abonnement est gratuit jusqu’à 50 transactions par an et permet de déclarer ses revenus et ses comptes à l’étranger ;
- L’abonnement Starter (99 € par an) : valable jusqu’à 1000 transactions par an, cet abonnement permet de déclarer efficacement ses cryptomonnaies, de suivre l’évolution de son portefeuille et d’obtenir un certificat fiscal de déclaration ;
- L’abonnement Smart (199 € par an) : cet abonnement qui est disponible jusqu’à 10 000 transactions par an permet de suivre ses investissements dans la cryptomonnaie, de faire ses déclarations et de réduire ses impôts grâce à un outil de stratégie fiscale ;
- L’abonnement Unlimited (999 € par an) : abonnement le plus complet qui permet d’avoir une comptabilité personnelle à la virgule près, d’avoir un accès prioritaire au support et d’obtenir des documents en cas de rapatriement bancaire ou encore de contrôle fiscal.
Peu importe l’abonnement choisi, vous pourrez au minimum :
- Calculer le montant de votre plus-value réalisée (Cerfa 2086) ;
- Suivre votre portefeuille ;
- Déclarer vos comptes à l’étranger (Cerfa 3916bis).
Que vous soyez un simple investisseur ou un adepte de la DeFi, des NFT et des memecoins, l’un de ces abonnements devrait répondre à vos besoins. Ces 4 abonnements prennent en compte le minage, le staking, le lending ainsi que la DeFi, les NFT et les airdrops.
En optant pour l’un de ces abonnements, vous gagnerez en tranquillité d’esprit et vous accéderez à une solution fiable pour déclarer correctement vos plus-values lors de votre déclaration fiscale en 2024.
Les plateformes compatibles avec Waltio
Waltio est compatible avec plus de 200 plateformes centralisées et décentralisées et est capable de synchroniser vos comptes sans que vous ayez besoin de renseigner la clé privée de votre wallet.
Dans la liste des plateformes et wallets compatibles on y retrouve Bitstack, Binance, Metamask, Rabby… et bien plus encore ! La clé Ledger est également compatible.
Dans le cas où il manquerait une plateforme, une blockchain ou un wallet, sachez qu’il est possible d’importer ses transactions via un simple fichier Excel.
Utiliser Waltio pour sa déclaration fiscale 2024
Voici la marche à suivre pour réaliser sa déclaration fiscale de 2024 avec Waltio :
Créer un compte
Pour commencer à utiliser Waltio, rendez-vous sur le site officiel en cliquant ici puis cliquez sur “Démarrer gratuitement” en haut à droite de votre écran :
Cette démarche est gratuite, sans engagement et entièrement anonyme. En effet, pour créer un compte sur Waltio, il n’est pas nécessaire de renseigner son nom, son prénom ou toute autre information. Il suffit simplement de renseigner une adresse mail.
Ajouter ses différents comptes crypto
Une fois votre compte créé, rendez-vous dans l’onglet “Mes comptes crypto” puis ajoutez vos comptes crypto un par un. Cette étape est la plus importante. Il faut ajouter toutes les plateformes, blockchains, portefeuilles ou services que vous avez utilisés. En cas d'oubli, votre rapport fiscal risque de ne pas être correct.
Pour ajouter un compte, il faut cliquer sur “Ajouter un compte crypto” puis indiquer le compte à ajouter :
Prenons l’exemple de l’exchange Binance. Pour ajouter son compte Binance à Waltio, il y a deux possibilités :
- Connecter son API ;
- Importer un fichier (csv).
Connecter son API est la méthode la plus simple, mais si cette solution n’est pas disponible, l’importation d’un fichier fera très bien l’affaire. Peu importe la solution utilisée, en cliquant sur l’une d’entre elles, vous pourrez consulter un tutoriel adapté :
Nous vous conseillons de privilégier la connexion par API afin de gagner du temps et en efficacité. Une fois le compte connecté, il suffit de patienter quelques minutes pour pouvoir passer au compte suivant.
Dans le cas d’un hot wallet comme Rabby par exemple, il est possible de connecter son compte en :
- Renseignant son adresse publique ;
- Important l’historique des transactions avec un fichier.
Nous tenons à préciser qu’en renseignant votre adresse publique sur Waltio, la plateforme va pouvoir collecter et lire de la donnée, mais ne pourra faire une quelconque opération.
Dans le cas où le compte que vous souhaitez ajouter sur Waltio n’est pas compatible avec l’outil, rendez-vous “Services” puis sur sélectionnez “Waltio” :
Cela vous permettra d’importer manuellement un fichier (au format XLSX) avec l’ensemble de vos transactions réalisées sur le compte qui n’est pas compatible avec Waltio.
Un premier rapport fiscal est proposé
Dès que vous aurez terminé d’ajouter vos comptes, un premier rapport fiscal vous sera alors proposé.
Avec ce premier rapport fiscal, Waltio vous indiquera 2 choses :
- L’ensemble des corrections automatiques qui ont été apportées à vos transactions. Il est possible de revoir manuellement ces corrections si besoin ;
- Les corrections manuelles à apporter en se rendant dans l’onglet “Mes transactions” pour savoir quelles sont les transactions qui doivent être corrigées et pourquoi il est nécessaire de les corriger.
Pour vous y retrouver plus facilement, vous pouvez appliquer des filtres ou encore masquer les jetons scam et les transactions inférieures à 10 centimes d’euros :
Dans le cas où une transaction serait manquante, il est possible de l’ajouter manuellement en cliquant sur “Ajouter des transactions”.
Chaque transaction peut être analysée et classifiée :
Le second rapport fiscal affiné et conforme
Une fois que vous avez terminé d’analyser ce premier rapport fiscal et corrigé toutes les anomalies, le rapport fiscal initial sera alors actualisé et affiné.
Ce mode de fonctionnement permet, d’un côté, d’avoir un premier rapport facilement et rapidement et qui sera peut-être juste à 100% pour certains utilisateurs). Et de l’autre, pour les utilisateurs qui ont une activité plus poussée, de s’assurer qu’ils comprennent bien ce qu’il est nécessaire d’analyser et de faire pour avoir un rapport fiscal juste et conforme.
Les retraits
Waltio se réfère aux retraits pour détecter vos transactions imposables. Dès lors que vous vendez ou échangez une cryptomonnaie contre une monnaie fiat comme l’euro ou le dollar, les plus ou moins-values réalisées doivent être calculées et déclarées.
Si vous avez cédé des cryptomonnaies contre des monnaies fiat au cours de l’année 2023, les plus ou moins-values réalisées doivent être déclarées lors de la déclaration fiscale de 2024.
Télécharger le rapport fiscal
Une fois que vous avez ajouté tous vos comptes et que toutes vos transactions ont été répertoriées sur Waltio, vous pouvez télécharger votre rapport fiscal et consulter le montant de votre imposition depuis l’onglet “Mon rapport fiscal” :
Voici les différentes informations et documents que vous pouvez retrouver depuis cet onglet :
- Votre gain sur l’année fiscale concernée ;
- Le montant de votre imposition ;
- Le nombre de comptes crypto ajoutés ;
- Le nombre de transactions réalisées et imposables ;
- Le formulaire 3916 bis pour vous aider à déclarer vos comptes à l’étranger ;
- Le formulaire 2086 pour vous aider à déclarer vos transactions imposables ;
- Un guide pratique ;
- Un rapport fiscal pour chaque année ;
- Un document en cas de contrôle fiscal ;
- Un document en cas de demande de preuve de fonds lors d’un rapatriement bancaire.
Le guide ultime pour réaliser sa déclaration fiscale 2023 avec Waltio
En plus de vous fournir votre rapport fiscal, Waltio vous accompagne dans votre déclaration fiscale pour l’année 2023 avec un guide qui regroupe toutes les étapes à suivre pour faire sa déclaration fiscale depuis le site des impôts :
Ce guide est pratique et très complet et une fois que vous l’aurez utilisé, il vous sera difficile de vous en passer pour vos futures déclarations fiscales.
En plus de cela, lors de votre déclaration fiscale, pensez à déclarer les autres comptes que vous détenez à l’étranger et qui ne sont pas liés aux cryptomonnaies.
Waltio : notre avis et notre retour d’expérience
Waltio est l’outil par excellence pour déclarer correctement ses cryptomonnaies et ses plus et moins values réalisées.
Quel que soit votre profil d’investisseur et le nombre de transactions que vous réalisez chaque année, Waltio vous permettra de remplir votre déclaration fiscale correctement.
Article rédigé dans le cadre d’un partenariat avec Waltio.
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