Présent en France depuis 2021, Trade Republic est un courtier en ligne allemand qui a séduit un grand nombre d'investisseurs ces dernières années. C'est le courtier à la mode en 2024 !
Dans cet article, nous allons vous le présenter dans les moindres détails. Les fonctionnalités, les actifs disponibles sur la plateforme, les frais, un code promo et les avis des utilisateurs... Bonne lecture !
Présentation de Trade Republic
Trade Republic est un courtier en ligne dont l'objectif est de rendre l'investissement facile et accessible aux investisseurs les plus débutants comme aux investisseurs les plus expérimentés. Trade Republic ne propose pas d'ouvrir de Plan d'Épargne en Actions (PEA), mais à en croire certaines illusions de la plateforme, il sera très certainement possible d'en ouvrir un très bientôt ?
Pour le moment, Trade Republic propose d'ouvrir un Compte-Titres Ordinaire (CTO) qui permet d'investir à partir de 1 euro seulement sur des actions, des ETF, des obligations ainsi que sur des produits dérivés et des cryptomonnaies. Trade Republic permet également de faire travailler son épargne avec un plan d'épargne qui rémunère sa liquidité à 4 % par an.
Trade Republic est réglementé par le Bafin, qui est l'équivalent de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l'ACPR en France et est détenteur du statut de Prestataire de Services en Actifs Numériques (PSAN) en France.
Depuis son lancement en 2019, d'abord en Allemagne puis en Autriche et en France, l'objectif de Trade Republic est de démocratiser l'investissement et de faciliter l'accès aux marchés financiers au plus grand nombre. Trade Republic passe devant la concurrence avec son offre plus que complète et ses frais plus qu'intéressants. L'investissement sur les actions, les ETF et les cryptos avec Trade Republic est possible à partir de 1 euro seulement !
Trade Republic compte plus de 4 millions d'utilisateurs dans le monde et 35 milliards d'euros d'actifs à travers 17 pays européens, dont la France ! En fin d'année 2023, Trade Republic a obtenu une licence bancaire lui permettant de proposer davantage de produits d'investissement et d'épargne à ses clients dès 2024.
La particularité de ce courtier est qu'il permet de gérer facilement et efficacement ses investissements depuis une simple application. Avec plus de 10 000 actions et ETF disponibles sur la plateforme, Trade Republic enrichit régulièrement son offre en ajoutant de nouveau ETF ou des obligations d'États et d'entreprises par exemple.
À qui s'adresse Trade Republic ?
Avec son offre plus que complète et sa facilité d'utilisation, Trade Republic s'adresse à celles et ceux qui souhaitent se lancer dans l'investissement ou changer de courtier afin d'adopter une gestion plus passive. Trade Republic permet d'investir à faible coût et d'automatiser ses investissements tous les mois, ce qui est idéal pour investir sur le long terme sans se prendre la tête !
Trade Republic s'adresse également aux investisseurs les plus actifs et qui ont pour habitude de faire plusieurs transactions par semaine. Cependant, si vous êtes un trader et que vous souhaitez faire du trading activement, Trade Republic n'est très certainement pas fait pour vous.
L'offre de Trade Republic
L'offre de Trade Republic est complète et permet de diversifier ses investissements facilement depuis une seule et même plateforme :
- 11 400 actions et ETF ;
- 5000 actions et ETF en plan d'épargne sans frais (ETF MSCI World, ETF S&P 500, ETF Pays Émergent) ;
- 3600 dérivés (turbos, warrants, leviers et short) ;
- 500 obligations d'entreprises et d'états ;
- 50 cryptos et plan d'épargne en crypto (Bitcoin).
Ce courtier permet d'investir sur les principales places boursières mondiales comme le marché américain, européen, asiatique ainsi que sur les pays émergents comme Taïwan et l'Indonésie.
Trade Republic ne propose pour le moment pas l'investissement sur des contrats à terme, des matières premières ou encore sur des fonds d'investissement.
L'offre de Trade Republic nous semble être largement suffisante pour investir en bourse et se constituer un portefeuille diversifié et qui sera performant sur le long terme.
Les frais de Trade Republic
Les frais de Trade Republic sont plutôt simples à comprendre et c'est d'ailleurs ce qui fait la force de la plateforme. Pour chaque ordre de bourse, les frais de transaction sont de 1 €, et ce, peu importe le montant de l'ordre.
Que vous passiez un ordre d'achat de 500 € ou un ordre de vente de 15 000 € , les frais seront de 1 euro. Si vous avez un petit capital et que vous avez peur que ces frais impactent de trop vos investissements, nous vous conseillons d'investir sur Trade Republic via des plans d'investissement programmés. Vous pourrez donc acheter des fractions d'actions tout en ne payant aucuns frais.
Avec l'investissement programmé, les frais de transaction sont de 0 €. Cette fonctionnalité est idéale pour débuter dans l’investissement en bourse et pour mettre en place une stratégie DCA sur des ETF par exemple.
Les frais et le fait de pouvoir créer des plans d'investissement automatique sont généralement les deux fonctionnalités qui séduisent les nouveaux utilisateurs.
De plus, les dépôts et les retraits d'argent sont gratuits et Trade Republic n'applique aucun frais de tenue de compte.
Trade Republic est le courtier le moins cher du marché et passe même devant DEGIRO, qui est un courtier très populaire sur les marchés financiers. Comme vous pouvez le constater avec le tableau ci-dessus, la grille tarifaire affichée par Trade Republic est plutôt simple.
Les frais peuvent rapidement impacter la performance de nos investissements sur le long terme. Investir en bourse sur Trade Republic vous fera réaliser de belles économies. Le seul point de vigilance que vous devez avoir est si vous souhaitez créditer votre compte en utilisant directement votre carte bancaire. Avec cette méthode, les frais de dépôt sont de 0,7 %. Pour des montants importants, nous vous recommandons vivement de déposer des fonds sur votre compte par le biais d'un virement bancaire traditionnel.
Trade Republic et l'offre de rémunération du cash
Avec son plan d'épargne, Trade Republic fait office de banque ! En effet, Trade Republic dispose d'un plan d'épargne qui rémunère à un taux de 4 % annuel. Cette offre permet de se constituer une épargne de précaution et de la faire fructifier à un taux relativement intéressant i
Ce plan d'épargne est plafonné à 50.000 euros.
L'application mobile de Trade Republic
L'application mobile de Trade Republic est l'organe principal de ce courtier allemand. L'application est très réussie, est simple à utiliser et permet de suivre facilement ses investissements au quotidien. Avec cette application mobile, Trade Republic se concentre sur l'essentiel et nous trouvons cela plutôt intelligent. Vous pouvez facilement passer des ordres d'achat, gérer vos investissements, mais ne vous attendez pas à pouvoir réaliser des analyses techniques.
Une application ergonomique, fonctionnelle et complète, que demander de plus ?
Comment passer un ordre sur l'application Trade Republic ?
Trade Republic (et comme la grande majorité des courtiers) permet d'acheter des actions ou encore des ETF avec deux types d'ordre :
- L'ordre au marché, qui permet d'acheter des actifs au premier prix disponible et donc quasi instantanément ;
- L'ordre à cours limité, qui permet d'acheter des actifs à un prix bien précis (avec cet ordre, il faut se montrer patient et attendre que le prix indiqué soit atteint pour que l'ordre soit exécuté).
Pour placer un ordre d’achat, il vous suffit de vous rendre sur l’actif que vous souhaitez acheter, de cliquer sur « Épargner », de sélectionner l’un des types d’ordre proposés puis de renseigner le montant à investir. Une fois l’ordre exécuté, vous pourrez suivre l’évolution de votre investissement directement depuis votre portefeuille.
Le plan d'investissement Trade Republic
La grande force de Trade Republic est son plan d'investissement automatique. C'est cette fonctionnalité qui séduit la majorité des investisseurs particuliers qui rejoignent la plateforme chaque jour.
Cette fonctionnalité, qui différencie Trade Republic de ses concurrents, permet d'investir automatiquement à intervalle de temps régulier sur les marchés financiers. Cela est idéal pour mettre en place une stratégie de Dollar Cost Averaging (DCA) sur des ETF ou encore des actions comme Air Liquide, LVMH, Adobe et Microsoft.
Il vous suffit de choisir un actif sur lequel investir (un ETF par exemple), la périodicité (mensuel, trimestriel...), le montant à investir (50 euros, 100 euros, 500 euros...) et c'est terminé ! Cette fonctionnalité est idéale pour passer un minimum de temps à gérer ses investissements tous les mois.
Pour faire simple, si vous activez cette fonctionnalité, vous n'avez plus rien à faire !
Comment ouvrir un compte Trade Republic ?
L'ouverture d'un compte Trade Republic se passe directement sur l'application mobile et ne prend quelques minutes. Pour télécharger l'application, cliquez ici !
Voici la marche à suivre pour ouvrir un compte Trade Republic :
1) Télécharger l'application :
Pour télécharger l'application Trade Republic, il vous suffit de télécharger l'application sur votre téléphone en cliquant ici !
Une fois le téléchargement terminé, lancez l'application et passez à l'étape suivante.
2) S'inscire :
Créez un nouveau compte en renseignant les informations suivantes :
- Numéro de téléphone ;
- Pays de résidence ;
- Code PIN.
Une fois cela fait, vous devez renseigner de nombreuses informations comme votre nom, votre prénom, votre adresse mail ainsi qu'un code de parrainage. Pour nous soutenir, vous pouvez utiliser le code ZX2LP11C. Nous vous remercions d'avance !
Après avoir fait cela, vous devez répondre à des questions concernants vos connaissances et votre expérience sur les marchés financiers et en investissement.
3) La dernière étape consiste à réaliser une vérification d'identité (KYC) :
Cette étape consiste à photographier l'un de vos documents d'identité ainsi qu'à prendre une photo de votre visage. Une fois ces étapes réalisées, votre compte sera étudié et validés rapidement si les informations que vous avez transmises sont correctes.
Une fois votre compte validé, il ne vous reste plus qu'à y déposer de l'argent pour commencer à investir !
Comment déposer des fonds sur Trade Republic ?
Voici les 3 méthodes que vous pouvez utiliser pour déposer de l'argent sur votre compte Trade Repubic :
- Virement bancaire ;
- Carte bancaire ;
- Apple Pay / Google Pay.
Pour se faire, rendez-vous sur "Profil" puis sur "Dépôt" et suivez les instructions. Les virements instantanés seront crédités sur vote compte instantanément et les virements standards en 1 à 2 jours ouvrés.
Pour faire un retrait, il vous suffit de renseigner votre IBAN et votre numéro d'identification fiscale et de faire une demande de retrait.
L’avis des utilisateurs de Trade Republic
L’avis des utilisateurs de Trade Republic est globalement très positif sur les sites d’avis ainsi que sur les réseaux sociaux. La simplicité de l’application et la réactivité du service client semblent séduire les investisseurs en quête de facilité.
Globalement, nous retrouvons très peu d’avis négatifs.
Notre avis sur Trade Republic
Comme vous pouvez vous en douter après avoir lu cet article, notre avis sur Trade Republic est très positif ! Ce courtier a réussi sa mission en rendant l’investissement accessible au plus grand nombre.
Les frais de passage d’ordre à 1 € sont très appréciés par les investisseurs qui ont pour habitude d’investir des sommes importantes ou de réaliser de nombreuses transactions tous les mois.
L’investissement est possible à partir de quelques euros seulement alors si vous souhaitez vous lancer dans l’investissement, n’hésitez pas une seconde de plus et testez par vous-même !
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