ClubFunding est un acteur de référence du crowdfunding en France et permet d’investir dans des projets à forte rentabilité en lien avec l’immobilier.
Découvrez dans cet article une présentation de ClubFunding, notre avis sur cette plateforme historique ainsi qu'un code promotionnel (parrainage) !
Présentation de la plateforme de crowdfunding ClubFunding
ClubFunding est une plateforme de financement participatif spécialisée dans l’immobilier. Cette plateforme a été créée en 2015 par David Peronnin et David El Nouchi.
Depuis mai 2015, ClubFunding a permis de financer 836 projets en récoltant plus de 942 millions d’euros auprès d’investisseurs patrimoniaux, professionnels et institutionnels.
Cette plateforme historique du financement participatif est régulée par l’Autorité des marchés financiers (AMF), immatriculée au Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) et Conseiller en Investissements Participatifs (CIP).
Sur ClubFunding, le ticket d’entrée est de 1000€, les taux d’intérêt proposés varient entre 7% et 12% bruts annuels et les projets s’étendent sur 6 à 48 mois.
Depuis 2015, le taux de défaut de la plateforme est de 0% et, dans les prochains mois, ClubFunding va atteindre le milliard d’euros de récolté. Il s’agit d’un record historique en France !
Le nombre de projets financés augmente d’année en année et en 2022, 347 projets ont été financés sur ClubFunding.
Sur cette plateforme, les investisseurs ne payent aucuns frais. Ce sont les porteurs de projet qui rémunèrent la plateforme.
Le détail de l’offre ClubFunding
ClubFunding permet de dynamiser son épargne en prêtant des fonds à des acteurs immobiliers expérimentés et domiciliés en France. Les fonds récoltés permettent à ces acteurs de se développer, de grandir et de mener à bien des opérations de marchands de biens, de promotions immobilières ou d’aménagement foncier.
Sur ClubFunding, il est possible de retrouver 4 grandes catégories de projets :
On retrouve également, sur la plateforme, 7 secteurs d’activité différents :
Cette diversité de catégories de projets et de secteurs d’activité est un atout et permet de diversifier facilement son épargne.
Pour rappel, investir dans le financement participatif comporte des risques. Il existe des risques de perte totale ou partielle des sommes investies et c’est pour cette raison qu’il est fortement conseillé de diversifier son épargne en investissant sur plusieurs catégories de projets et secteurs d’activité.
1 - Le crowdfunding immobilier
Le crowdfunding immobilier permet à un porteur de projets de récolter des fonds auprès d’investisseurs afin qu’il puisse compléter ses fonds propres et mener à bien son projet immobilier.
Le média de l’investisseur
Le projet LES COMMERCES DE L’ORGE consiste à financer l’acquisition d’un actif commercial qui est situé à 50 minutes en voiture de Paris.
Pour ce projet ClubFunding, les intérêts sont remboursés mensuellement et le capital investi sera remboursé à la fin du projet.
2 - L’investissement locatif
Cette catégorie de projet est un mix entre le crowdfunding et l’investissement locatif. Cette nouvelle offre a pu voir le jour grâce à une association entre CF Invest qui est une société sœur de ClubFunding et Colonies qui est un spécialiste de l’investissement locatif.
Le projet ZOLA COLIVING consiste à financer l’acquisition d’un appartement en copropriété qui est implanté entre La Défense et Paris.
3 - Les fonds d’investissement
Dans cette catégorie de projet, on retrouve des fonds d’investissement de ClubFunding AM qui sont des Sociétés de Gestion et dont l’objectif est de financer la croissance des PME françaises.
NSIGHT #2 est un fond commun de placement à risque (FCPR) dont l’objectif est de financer (ou refinancer) les fonds propres des PME dans des projets de promotion immobilière ou de marchands de biens.
4 - Les autres opportunités (marchands de biens, etc.)
Dans cette dernière catégorie de projets, on retrouve des opérations de marchands de biens éligibles aux exigences de l’article 150-0 B ter du Code Général des Impôts.
Le projet PALLADIUM VI - 150-0 B TER est accessible si vous êtes chef d’entreprise, que vous souhaitez revendre des parts de votre société et investir dans un dispositif vous permettant d’optimiser votre fiscalité suite à votre cession.
Les indicateurs de performance ClubFunding
Les indicateurs de performance de ClubFunding sont excellents et il est possible de les retrouver directement sur le site internet de la plateforme.
Indicateurs généraux
La durée moyenne des projets est proche des 24 mois et le taux de rendement brut annuel est proche de 10%.
| INDICATEURS GÉNÉRAUX | DEPUIS LE 30/05/15 | ANNÉE CIVILE 2015 | ANNÉE CIVILE 2016 | ANNÉE CIVILE 2017 | ANNÉE CIVILE 2018 | ANNÉE CIVILE 2019 | ANNÉE CIVILE 2020 | ANNÉE CIVILE 2021 | ANNÉE CIVILE 2022 | ANNÉE CIVILE 2023 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nombre de projets financés | 836 | 8 | 13 | 30 | 48 | 79 | 115 | 196 | 347 | 15 |
| Nominal financé (en M€) | 942 | 1,43 | 4,2 | 12,2 | 28,6 | 73,1 | 119,3 | 272,4 | 431 | 17 |
| Durée moyenne d'emprunt pondérée (en mois) | 21 | 42 | 17 | 16 | 21 | 20 | 18 | 21 | 21 | 23 |
| Taux moyen annuel pondéré (en%) | 10 | 9,2 | 10,2 | 10,2 | 9,8 | 10,0 | 9,6 | 9,9 | 10 | 10 |
Détails des remboursements
Après plus de 830 projets financés et plus de 940 millions d’euros récoltés, le taux de défaut de ClubFunding est toujours de 0.
Depuis 2015, ClubFunding affiche 15 projets en retard de 0 à 6 mois et 23 projets en retard de plus de 6 mois. Au vu du nombre de projets financés sur la plateforme, ce nombre de retards reste relativement faible.
| Retard de 0 à 6 mois | DEPUIS LE 30/05/15 | ANNÉE CIVILE 2015 | ANNÉE CIVILE 2016 | ANNÉE CIVILE 2017 | ANNÉE CIVILE 2018 | ANNÉE CIVILE 2019 | ANNÉE CIVILE 2020 | ANNÉE CIVILE 2021 | ANNÉE CIVILE 2022 | ANNÉE CIVILE 2023 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nombre de projets | 15 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 4 | 9 | 2 | 0 |
| Nominal remboursé (en M€) | 3,56 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0,67 | 2,3 | 0,53 | 0 |
| Nominal restant dû (en M€) | 19,6 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 2,72 | 16,8 | 0,11 | 0 |
| Intérêts versés (en M€) | 3,01 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0,72 | 2,2 | 0,05 | 0 |
| Intérêts restants à verser (en M€) | 1,01 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0,04 | 0,9 | 0 | 0 |
| Retard + 6 mois et/ou procédure collective | DEPUIS LE 30/05/15 | ANNÉE CIVILE 2015 | ANNÉE CIVILE 2016 | ANNÉE CIVILE 2017 | ANNÉE CIVILE 2018 | ANNÉE CIVILE 2019 | ANNÉE CIVILE 2020 | ANNÉE CIVILE 2021 | ANNÉE CIVILE 2022 | ANNÉE CIVILE 2023 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nombre de projets | 23 | 0 | 0 | 0 | 3 | 5 | 11 | 2 | 2 | 0 |
| Nominal remboursé (en M€) | 4,13 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0,75 | 2,89 | 0,3 | 0,10 | 0 |
| Nominal restant dû (en M€) | 25 | 0 | 0 | 0 | 2,31 | 1,96 | 12,5 | 4,29 | 3,93 | 0 |
| Intérêts versés (en M€) | 6,32 | 0 | 0 | 0 | 0,35 | 0,57 | 4,11 | 0,78 | 0,49 | 0 |
Le fonctionnement de ClubFunding
Découvrez le fonctionnement de ClubFunding ainsi que les rapports d'avancement et les descriptions des projets.
Suivi des investissements
Une fois connecté à l’espace “mon compte”, il est possible de suivre très facilement ses investissements depuis un tableau de bord.
Ce tableau de bord est intuitif, complet et permet de consulter des informations telles que :
- le capital investi
- la durée moyenne de ses investissements
- le taux d’intérêt moyen de ses investissements
- le nombre d’investissements opérés par secteur
En plus de ce tableau de bord, il est possible de retrouver une liste de ses investissements, un historique des intérêts et remboursements reçus ainsi que ses informations et documents personnels.
Cette fonctionnalité est un atout et permet de suivre facilement et en un seul coup d’œil l’évolution de ses investissements.
Rapports d’avancement
ClubFunding se charge de fournir des rapports d’avancement pour chaque projet. Ces rapports permettent de se tenir au courant de l’évolution des projets dans lesquels on a investi, de s’assurer de la bonne tenue du planning et de savoir si le porteur de projet rencontre des difficultés.
Descriptions des projets
ClubFunding met à disposition des utilisateurs des descriptions détaillées pour chaque projet. Ces descriptions détaillées permettent d’avoir toutes les informations nécessaires à la compréhension des projets.
Dans ces descriptions, on retrouve notamment :
- Les informations générales du projet (description, caractéristiques, suretés..)
- Une synthèse du projet avec les points forts et les points d’attention
- Les informations relatives au porteur du projet (dirigeant(s), historique, track record..)
- Les données financières (tableau de financement, chiffre d’affaires, charges..)
- Un calendrier prévisionnel
Ces différentes informations permettent de prendre connaissance des caractéristiques du projet et de décider d’y investir ou non.
La totalité des informations se trouve dans un document PDF qu’il est possible de télécharger très facilement.
Synthèses à destination des investisseurs
En complément de ce document PDF, ClubFunding fournit également une synthèse du projet ainsi qu’un récapitulatif des avantages et risques engagés.
D’un point de vue investisseur, cette synthèse est un atout, car elle permet de connaître les caractéristiques du projet ainsi que les risques encourus.
Avant d’investir sur un projet, il est indispensable de consulter le document PDF afin de connaître toutes les informations relatives au projet.
Les frais appliqués sur ClubFunding
Sur ClubFunding, il n’y a aucuns frais pour les investisseurs. La plateforme se rémunère auprès des porteurs de projets, ce qui est très avantageux pour les investisseurs.
Comment investir sur ClubFunding ?
ClubFunding permet à tout investisseur (personne physique ou morale) d’investir sur les projets proposés sur la plateforme en seulement quelques clics.
Pour commencer à investir sur cette plateforme, il suffit de :
- S’inscrire sur ClubFunding
- Compléter son profil d’investisseur
- Créditer son compte
- Sélectionner un projet et y investir
Avant d’investir sur un projet, il est important de l’analyser dans les moindres détails.
Pour rappel, il est possible d’investir sur ClubFunding à partir de 1000€ !
ClubFunding : code promotionnel et parrainage
En utilisant le code promotionnel “MEDIAINVESTISSEUR” (parrainage) lors de votre inscription sur ClubFunding, vous pouvez bénéficier de :
➡️ 100€ bonus pour 1000€ investis !
Notre avis sur ClubFunding et ses levées de fonds
Curieux de connaître notre avis sur ClubFunding ? Le voici !
ClubFunding est une plateforme historique du financement participatif et elle figure parmi les leaders du crowdfunding immobilier en France. Les indicateurs de performance de cette plateforme sont excellents, le taux de rendement brut annuel est proche de 10% et le taux de défaut est de 0%.
Cette plateforme se développe correctement depuis de nombreuses années et affiche une certaine expertise dans l’immobilier.
Le financement participatif est de plus en plus populaire chez les investisseurs particuliers et il peut être intéressant d’y investir afin de diversifier son épargne et d’obtenir une rentabilité supérieure au livret A.
À en croire les avis, l'expérience utilisateur est plus que positive et l'équipe est compétente et réactive.
Retrouvez notre avis détaillé sur la plateforme ClubFunding ci-dessous :
Ce que l’on aime chez ClubFunding
Ce que l’on aime moins chez ClubFunding
Article rédigé dans le cadre d'un partenariat avec ClubFunding.
Investir comporte des risques de perte partielle ou totale du capital ainsi qu’un risque d’illiquidité.
Ce site et les informations qui y sont publiées ne constituent en aucun cas des conseils en investissement ni une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Les commentaires et informations délivrées sont l'expression d'opinions personnelles et ne doivent pas être considérés comme des conseils ou recommandations en investissement. Vos décisions d'investissement ne doivent pas reposer uniquement sur ces informations.
